ما هي المحفظة الاستثمارية التي تشغل حيزًا مهمًا في أحاديث المستثمرين ورواد الأعمال حول العالم. حيث تزايد البحث عما هي المحفظة الاستثمارية. كذلك تزايدت الأسئلة حول فوائدها وأنواعها المختلفة. ذلك لما لها من أهمية كبيرة في مجال استثمار الأموال. حيث يستخدمها كلًا من الأفراد والشركات لضمان العوائد المالية. كذلك يجب التنويه على أنها لا تحتفظ بالمال فقط بل يتم حفظ الأسهم والسندات عبرها أيضًا، ويتم توزيع رأس المال فيها إلى عدة أصول لمنع حدوث خسارة كبيرة أو شاملة لرأس المال. لذلك في مقالنا هذا من منصة كيف سنعمل على التعريف بالمحفظة الاستثمارية، وما هي أنواع المحفظة الاستثمارية الشهيرة. كذلك سنذكر فوائد المحفظة الاستثمارية التي تقدمها وأهميتها في عالم استثمار الأموال.
ما هي المحفظة الاستثمارية
هي مجموعة من الأدوات التي يستخدمها فرد أو عدة أفراد. كذلك قد يتجاوز ذلك الأمر إلى الشركات فيعملون على توزيع رأس المال المشترك إلى عدة أصول قابلة للتداول مثل: الأموال والسندات أو غير قابلة للتداول مثل: أسهم في عقارات أو الذهب. وذلك من أجل تخفيف الخسارات الناجمة على رأس المال في حال تعرض تلك المشاريع للفشل أو لبعض المخاطر التي تهدد تزايد قيمتها. حيث لا يفقد العميل الذي يملك مَحفظة استثمَارية كامل رأس ماله. كذلك يتم توظيف تلك الأصول بالشكل الأمثل من أجل تنمية القيمة المالية لها.
إدارة المحفظة الاستثمارية
يعد تعرفنا على ما هي المحَفظة الاستثماريّة سنتطرق إلى ذكر من يدير هذه المحفظة وكيفية إدارتها. حيث يستطيع مالك المحفظة إدارتها أو في حال كانت تلك المحفظة الاستثمارية مشتركة بين عدة أفراد أو شركات يستطيع الشخص الذي له أكبر حصة أن يديرها. كذلك قد يرغب بعض الأشخاص في إدارة محافظهم عن طريق شركات مالية متخصصة بذلك تجنبًا للمخاطرة ولتحقيق أكبر قدرًا ممكنًا من الأرباح العائدة من استثمار تلك الأصول المالية.
شاهد أيضًا: ما هي أنواع السلع الاستثمارية.
ما هي فوائد المحفظة الاستثمارية
سنقوم بتعداد فوائد إنشاء ذلك النوع من المحافظ المالية الاستثمارية كما يلي:
- تحقيق مدير المحفظة لكل الأهداف المرجوة من إنشائها.
- تلبية الأهداف التي يرغب بها المستثمر كتحقيق أرباح متزايدة مع نسبة قليلة من الخسائر المالية.
- جعل الربح عبر المَحافظ الاستثْمارية طويل الأجل ومستمر.
- تقليل مخاطر الخسارات المالية في الأصول نتيجة لتعرضه للفشل.
- مواجهة الظروف المالية والعالمية التي قد تنعكس سلبًا على قيمة أصولك المالية.
- الاستفادة من الإشارات التي قد تدعم زيادة أرباحك أو تستخدمها للتقليل من خساراتك.
أهداف إنشاء المحفظة الاستثمارية
بعد ذكرنا لما هي المَحفظة الاستثماريّة وما الفوائد التي سنحصل عليها في حال إنشائها. سنقوم الآن بتعداد الأهداف التي ستحققها إنشاء محفظة استثمارية لنا كما يلي:
- تحقيق أرباح متزايدة ومستمرة وتطوير في قيمة الأوراق المالية المستثمرة عبر المحفظة.
- التنمية المستمرة لقيمة المحفظة ضمن مختلف الأسواق إن كانت عالمية أو حتى محلية.
- المحافظة على القيمة الفعلية لرأس المال المستثمر عبرها.
- الاستمرار بالقيام بالتداولات المالية في البورصات.
- في حال كنت من أحد المستثمرين في شركة ما وحققت أرباحًا معينة. تضمن لك المحفظة الاستثمارية الحصول على نسبتك من تلك الأرباح.
- تستطيع اعتبارها مكانًا مثاليًا يتمتع بكل مقومات الأمن لتحتفظ عبرها بأموالك.
ما هي أنواع المحفظة الاستثمارية
تتعدد أنواع المحفظة الاستثمارية وتختلف تبعًا لشهرتها وقدمها، لكنها جميعًا تتفق بالأهداف المرجوة منها وبأهميتها في الحفاظ على الأموال المستثمرة عبرها. لذلك سنذكر لكم أهم هذه المحافظ كما يلي:
- محفظة الأرباح: يتم استخدام هذا النوع من المحافظ في حال أردت الحصول على قدر وفير من الأرباح. كذلك مع التأكد من كون نسب هذه الأرباح متزايدة ومستمرة، وبالتالي فإن قيمة محفظة الأرباح ستكون متنامية في مختلف الأسواق المحلية والعالمية.
- محفظة العائد: عند اختيارك لمحفظة العائد فأنت هنا ستقوم بالتركيز للحصول على عائدات مالية كبيرة مع محاولتك لتجنب مخاطر خسارتك للمال في ذات الوقت. حيث تستطيع الحصول على دخل ثابت ومستمر بمخاطر قليلة.
- محافظ الأرباح والعائد: تعتمد في أسلوب عملها على دمج كلا الأسلوبين السابقين.
- المحَافظ الاستثماريّة التقليدية: تتحمل هذه المحافظ القليل من المخاطرة في سبيل زيادة ما تملكه من مال مستثمر عبرها.
- محفظة مهاجمة: تعاكس طريقة عملها المحفظة التقليدية، حيث تتحمل مخاطرات كبيرة جدًا في سبيل زيادة قيمة رأس المال من خلال التقدم واقتناص الفرص الكثيرة.
شاهد أيضًا: ما هي الخدمات الاستثمارية التي تقدمها شركة كابيتال في السعودية.
مخاطر المحفظة الاستثمارية
على الرغم من الميزات التي تقدمها المحافظ الاستثمارية إلا أن لكل شيء مخاطر كثيرة. لذلك سنذكر مخاطر إنشاء محفظة استثمارية لتأخذ الحيطة والحذر كما يلي:
- مخاطر غير منهجية.
- مخاطر منهجية: لا يجب عليك الاعتقاد أنه باعتمادك على محفظة استثمارية لزيادة أرباحك أن ذلك سيقدم لك الأمان الكافي والحماية الشاملة لرأس المال خاصتك. حيث توجد العديد من المؤثرات الخارجية التي تلعب دورًا حساسًا في التأثير بقيمة رأس المال ونسب الأرباح التي يحققها كالحروب والكساد الاقتصادي. كذلك الغلاء المعيشي العالمي وانخفاض أسعار الأسهم حول العالم.
مزايا المحفظة الاستثمارية
على الرغم من المخاطر التي ذكرناها بما يخص إيداع الأموال في المَحافظ الاستثماريّة إلا أنها تتمتع بالكثير من المميزات ومنها:
- القوة الشرائية نتيجةً لتنوع الخيارات الاستثمارية فيها وضخامة رأس المال المودع فيها.
- التقليل من مخاطر الإفلاس وخسارة رأس المال.
- تحقيق التبادلات التجارية الضخمة والمتنوعة من عمليات البيع والشراء.
- شراء كميات كبيرة وبالتالي الحصول على أسعار مخفضة.
- التواصل مع الشركات المختلفة وإنشاء دراسات مالية حول أوضاعها.
شاهد أيضًا: ما هي طرق استثمار المال في شركة ليرات.
مكونات المحفظة الاستثمارية
يجب على كل شخص يريد الاستثمار في المحافظ المالية أن يتعرف على مكونات تلك المحفظة. لذلك سنقوم بذكر الأصول المالية الممكن استثمارها عبرها كما يلي:
- العقود بمختلف أنواعها إن كانت مالية أو حتى آجلة.
- السندات بمختلف أنواعها من حكومية أو حزينة أو شركات.
- صناديق الاستثمار بشقيها العقاري والمشترك.
- الأسهم.
- شهادات الإيداع.
- السلع المختلفة.
- العقارات كالمنازل والأراضي.
أهمية التنويع في مكونات المحفظة الاستثمارية
إن التنويع الكثير أو المبالغ فيه للأصول المالية في المحفظة سيؤدي إلى زيادة مخاطر خسارة المال والإفلاس. لذلك يجب علينا الاعتدال في التنويع، لأن لذلك أهمية كبيرة تتمثل بما يلي:
- إنشاء محفظة تستطيع التعامل مع المخاطر والتقليل منها.
- التنويع في السلع المتداولة.
- نشر المخاطر الخاصة بكل أصل من الأصول المالية المختلفة.
- التنويع في العملات.
- إجراء اختبارات الإجهاد.
- إدخال عملة أجنبية داعمة للمحفظة.
خطوات إنشاء محفظة استثمارية
يوجد بعض الخطوات التي يجب على مدير المحفظة مراعاتها في حال أراد إنشاء محفظة مالية ناجحة كما يلي:
- حدد الهدف الذي تريد تحقيقه من إنشائك للمحفظة.
- قلل من معدل إعادة تدوير الأصول المستثمرة في المحفظة كالأسهم مثلًا.
- لا تنفق مبالغ كبيرة من أجل شراء أصول محددة.
- اعمل على التنويع في استثماراتك، ولا تعتمد على مصدر وحيد.
- خصص الأصول.
- حدد الوقت الذي يمكنك من خلاله استثمار أموالك دون الحاجة إلى صرفها.
- اختر الأصول الأقل تقلبًا مثل الأوراق المالية أو السندات.
شاهد أيضًا: طريقة استثمار المال بالحلال في شركة ليرات.
في نهاية مقالنا حول ما هي المحفظة الاستثمارية قمنا بشرح المفهوم الخاص بها بشكل مالي دقيق. كذلك عملنا على ذكر الفوائد المرجو تحقيقها من استخدام تلك المحافظ وأهميتها في حياتنا اليومية. بالإضافة إلى ذلك لم ننس ذكر التفاصيل التي تساعدك على إنشاء المحافظ المالية الاستثمارية وما هي فوائد المحفظة الاستثمارية، وأنواع المحفظة الاستثمارية.