يتكون النظام المالي في المملكة العربية السعودية من شبكةٍ من الأسواق والمؤسسات المالية ورجال الأعمال والأفراد والهيئات الحكومية وغير الحكومية، وتعتبر شركات الوساطة المالية في السعودية جزءًا أساسيًا من هذا النظام. إذ تتمثل المهمة الأساسية للنظام المالي بتحويل الأموال من الوحدات ذات الفائض المالي (المقرضين) إلى الوحدات ذات العجز المالي (المقترضين). حيث تلعب المؤسسات المالية دور الوسيط الموثوق في إنجاز هذه المعاملات.
تحمل الوساطة المالية في طياتها الكثير من الفائدة لكلٍ من المقرضين والمقترضين على حدٍ سواءٍ. فبالنسبة للمقرضين فهناك الكثير من القوانين والتنظيمات المعدة لحمايتهم وحماية أموالهم المودعة أكثر مما هو الحال في الإقراض المباشر. كما أنه بإمكانهم استرداد أموالهم في أي وقتٍ كان. أما بالنسبة للمقترضين فهي تجنبهم عناء البحث عن أصحاب الفوائض المالية للاقتراض منهم. حيث يمكنهم الحصول على التمويل المناسب في الوقت المناسب من شركات الوساطة المالية. إضافةً إلى أن وجود شركات الوساطة المالية يسمح بالحصول على تمويلٍ بتكاليف أقل نسبيًا. إذ تدفع عملية التمويل المباشر المقرضين إلى فرض فوائدٍ مرتفعةٍ ترتبط بحجم المخاطر وبمدة تجميد الأموال.
فإذا كنت عزيزي القارئ من مواطني المملكة أصحاب الفوائض المالية، أو أصحاب العجز المالي، فقد قدمنا لك في مقالنا التالي أهم شركات الوساطة المالية السعودية التي تتيح لك إنجاز العمليات المالية بأمانٍ وسهولةٍ.
شركات الوساطة المالية في السعودية
تعرف شركات الوساطة المالية بشكلٍ عامٍ بأنها تلك الهيئات والمؤسسات المالية التي تتيح تحويل علاقات التمويل المباشر بين المقرضين والمقترضين إلى علاقة تمويلٍ غير مباشرةٍ بما يضمن الفائدة للجميع. إلا أن التعريف الأكثر احترافيةً لشركات الوساطة المالية يصفها بأنها شركات يمكن من خلالها عرض أسهم الشركات الأخرى أمام المستثمرين بحيث يتمكنوا من شرائها. وبذلك يصبح المستثمر واحدًا من مالكي هذه الشركات، بغض النظر عن نسبة الأسهم التي اشتراها. مما يجعل المستثمرين يعملون يدًا بيد مع الشركة لكي ترتفع قيمة تلك الأسهم.
وفي نظير ذلك تحصل شركة الوساطة المالية على عمولةٍ ماليةٍ لقاء كل عملية تداولٍ يقوم بها الزبون. إضافةً إلى المبلغ المالي الذي تقتطعه الشركة عند إنشاء حساب الزبون.
معايير اختيار شركة الوساطة المالية المناسبة
يختار العملاء والمستثمرون السعوديون أفضل شركات الوساطة المالية من خلال مقارنة مزايا الشركات في ضوء المعايير التالية:
- التراخيص التي حصلت عليها شركة الوساطة المالية، حيث تمثل هذه التراخيص معيار الثقة والضمان والمصداقية للمستثمرين في تلك الشركة.
- توافر حزمةٍ شاملةٍ من الحسابات تناسب جميع العملاء مبتدئين ومحترفين.
- توافر حساباتٍ إسلاميةٍ بدون فوائد.
- سهولة الإيداع والسحب في حساب العميل.
- إتاحة التعامل بالشهادات المالية كالصكوك والمستندات الإسلامية.
- توفير الشركة لخدمة عملاءٍ قادرةٍ على الإجابة على أسئلة المستثمرين وتوفير احتياجاتهم.
ومن أفضل شركات الوساطة المالية في المملكة العربية السعودية شركة ADS Securities الإماراتية، وشركة الراجحي المالية، وشركة ICM Capital، وشركة FXDD. فلنستعرض معًا عزيزي القارئ أهم مزايا هذه الشركات.
شركة ADSS Securities الإماراتية
هي شركة خدماتٍ ماليةٍ خاصةٍ ووساطةٍ دوليةٍ مقرها إمارة أبو ظبي في الإمارات العربية المتحدة. تقدم الشركة خدمات التداول والاستثمار وإدارة الثروات وإدارة الأصول عبر الإنترنت لعملاء المؤسسات والقطاع الخاص، كما توفر تحليلًا لأسواق الاستثمار الأجنبي على قنوات سي إن بي سي، وسي إن بي سي عربية. كذلك تمتلك الشركة خدمة الاستثمار عبر الأصول وقسم الخدمات المصرفية الاستثمارية. وتشتهر الشركة بتسعيرها لعقود الفروقات بما في ذلك عقد الفرق على نفط دبي حيث أتاحت لمستثمري الشرق الأوسط الوصول إلى السلع المحلية، ومن أهم مزايا شركة ADS Securities الإماراتية:
- الموثوقية والمصداقية: حيث تعتبر الشركة من أكثر شركات التداول أمانًا وموثوقيةً، إذ لم تسجل حتى الآن أي شكوى بحق الشركة.
- شمولية التراخيص: إذ حصلت الشركة على جميع التراخيص القانونية الدولية والمحلية، ومن بينها التراخيص البريطانية FCA، والأسترالية، وترخيص المصرف المركزي في الإمارات، ودائرة التنمية الاقتصادية في أبو ظبي، وترخيص SFC من هونج كونغ.
- تعتمد الشركة ثلاث لغاتٍ رسميةٍ في تعاملاتها هي اللغة العربية والإنكليزية والصينية.
- لم تحدد الشركة حدًا أدنى لإيداع الأموال للحصول على حسابٍ فيها.
تعد شركة ADS Securities الإماراتية من أفضل الشركات في الوطن العربي التي تتعامل في الفوركس، كما تتيح لزبائنها الحصول على أربع أنواعٍ من الحسابات هي: حساب بدون فوائد (على الطريقة الإسلامية)، وحساب برايم لايت للمبتدئين، وحساب برايم الكلاسيكي للمتعاملين بنظام الفوركس، وحساب النخبة الخاص بالمحترفين.
شركة الراجحي المالية في السعودية
شركة الراجحي المالية هي شركة خدماتٍ ماليةٍ رائدةٍ توفر لعملائها نطاقًا واسعًا من المنتجات المالية والخدمات المتنوعة المبتكرة الحائزة على العديد من الجوائز العالمية، والمطابقة لأحكام الشريعة الإسلامية. ويقع المقر الرئيسي للشركة في مدينة الرياض، وهي شركة سعودية مساهمة مغفلة. وباعتبارها واحدةً من مؤسسات مصرف الراجحي أحد أكبر المصارف الإسلامية في العالم، فإن هذه الشركة تجمع بين قوة وموارد هذا الحضور العالمي، وبين أفضل مستوى من المشورة في مجال الاستثمار والخدمات المالية والبحوث العميقة لتقديم حلولٍ متكاملةٍ وفعالةٍ للمستثمرين.
كما يقدم قطاع الوساطة في شركة الراجحي المالية خدمة الوساطة الشاملة باستخدام أحدث التكنولوجيا، والتي تتيح تداول الأسهم المحلية والخليجية والعربية والعالمية من خلال قنواتٍ متعددةٍ تلبي احتياجات الزبائن المتنوعة. ومن أهم مزايا الشركة:
- السرعة العالية في إنجاز المعاملات المالية.
- القدرة على تداول الأسهم المحلية والعالمية بعدة طرقٍ (عبر الهاتف، أو الأجهزة الذكية، أو التداول الإلكتروني، أو الهاتف الآلي) بحيث تناسب كافة احتياجات العملاء.
شركة ICM Capital في السعودية
وهي شركة تداولٍ بريطانيةٍ مسجلةٍ لدى هيئة مراقبة السلوكيات المالية ومتخصصة في مجال التداول في الفوركس والسلع والعقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت. حيث تتيح شركة آي سي أم كابيتال لعملائها مزايا التداول في العديد من المنتجات من خلال حساب تداولٍ واحدٍ، كالتداول في الأسهم والمؤشرات العالمية DJ30، والعقود مقابل الفروقات AAPL، وأزواج العملات EURUSD، والذهب والنفط عبر منصة تداولٍ عالميةٍ.
وقد بلغ عدد عملاء الشركة ما يزيد عن مئةٍ وعشرين ألف عميلٍ منذ العام 2009، وهي تقدم خدماتها المالية عبر الإنترنت لأكثر من مئة دولةٍ، ومن أهم مزايا الشركة:
- امتلاكها فريق خدمة عملاءٍ حائزٍ على العديد من الجوائز العالمية، والذي يقدم الدعم التقني على مدار أربعٍ وعشرين ساعةً.
- حصولها على سبعة تراخيصٍ من جهاتٍ رقابيةٍ عالميةٍ مثل FSC، FSA Labuan، Cysec، FSA، FCA.
- سمعة جيدة حيث لم يثبت حتى الآن وجود أي شكوى بحق الشركة.
- تشمل تداولات الشركة تداول العملات إضافةً إلى تداول الأسهم والسلع والمؤشرات.
- يمكن التعامل مع الشركة بخمس لغاتٍ إلى جانب اللغة العربية.
- وجود أكثر من خمسين أداةً متنوعةً لإتمام إجراءات عملية التداول.
- تتيح الشركة إمكانية فتح حسابٍ بحدٍ أدنى يصل إلى خمسمائة دولارٍ أمريكيٍ.
- يمكن للعملاء الحصول على بطاقة ماستر كارد مسبوقة الدفع، بحيث تكون متصلةً بحساب التداول الخاص بالعميل، مع إمكانية تحويل الأموال من الحساب إلى البطاقة.
- تقدم الشركة دعمًا متميزًا للعملاء، إضافةً إلى توفير برامج شراكةٍ متنوعةٍ.
شركة FXDD في السعودية
تعتبر شركة FX Director Dealer من أقدم شركات الوساطة المالية، ويقع مركزها في الولايات المتحدة الأمريكية. وتعتبر الشركة مزودًا لتداول العملات الأجنبية للعملاء الأفراد والمؤسسات. كما توفر الشركة إمكانية الوصول إلى سوق الصرف الأجنبي الفوري من خلال برامج التداول الخاصة والجهات الخارجية، ومن أهم مزايا الشركة:
- تتيح الشركة لعملائها إمكانية فتح حساباتٍ تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- تمكن الشركة عملاءها من فتح حسابٍ بحدٍ أدنى يصل إلى أربعمائةٍ وخمسين دولارًا أمريكيًا.
- لا تضيف الشركة أية رسومٍ خاصةٍ بصيانة الحسابات الإسلامية.
- تمتلك الشركة منصة الميتاتريدر وهي أفضل منصةٍ للتداول، والتي تجعل معاملات الشركة أكثر سرعةً ودقةً.