معلومات عن بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة

الهدف من تأسيس بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة

• تم إنشاء بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة في يوم الثلاثاء الموافق 16 فبراير من العام 2021م، الرابع من رجب للعام الهجري 1442.
• جاءت فكرة بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة لتهدف إلى ارتفاع التمويل المُقّدم إلى قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة، إضافة إلى إغلاق الفجوة التمويلية، والعمل على تعزيز نمو القطاع وذلك عبر إسهام المؤسسات المالية من خلال تقديمها حلول تمويلية جديدة، مما يؤدي إلى نمو هذا القطاع، ليكون بذلك عامل أساسي يُساعد في زيادة النمو الاقتصادي في السعودية.
• وذلك حسب رؤية المملكة 2030 الهادفة إلى إصلاح كامل في المملكة للارتقاء بها على المستوى العالمي في كافّة المجالات.

مميزات إنشاء بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة في السعودية

يعمل البنك على النظام الرقمي، حيث أنه يقوم على تقديم الخدمات والمنتجات بطريقة رقمية وذلك لا يحتاج إلى بناء فروع، ولهذا البنك العديد من المزايا، أبرزها:

• تسهيل وصول خدمات البنك إلى جميع مناطق المملكة العربية السعودية.
• يعمل بنك المنشآت على بناء محفظة لأجل المنتجات المتلائمة مع كافّة الشرائح بواسطة التعاون بالممارسات العالمية من أجل بناء شراكات دولية وكذلك محلية.
• تم تأسيس بنك المنشآت ليكون مظّلة من أجل كافّة الحلول التمويلية بجميع الفئات، ويشمل ذلك التمويل الإقراضي والتمويل الرأسمالي، بالإضافة إلى ضمان التمويل والتمويل البديل، وذلك من شأنه إيجاد بيئة مُحفِّزة كافية من أجل احتياجات المنشآت الصغيرة والمتوسطة الرئيسية من أجل تعزيز نموها وازدهارها بأفضل شكل.
• ويجدر بالذكر أن تأسيس البنك جاء بعد دراسة تم إجراءها على 14 دولة، من أجل البحث عن أفضل الممارسات لدعم تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة إضافة إلى تحليل الوضع الحالي مع تحديد الفجوات التمويلية.
• العمل على تحقيق الاستقرار المالي من أجل هذا القطاع الحيوي الهامّ من أجل أن يكون حجرة الأساس للتنمية الاقتصادية في السعودية، ويكون ممكن من أجل تحقيق رؤية المملكة 2030.
• بما أن البنك يعمل بشكل رقمي فإنه بذلك يساهم في وصول كافّة الخدمات إلى جميع أنحاء المملكة.
• يتميز بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة بأنه يقوم بالعمل على توفير المنتجات الإقراضية مع عدة شروط متنافسة تعلم على خدمة كافّة القطاعات والعمل على استخدام التقنية في عمليات الإقراض.
• تقديم ضمانات من شأنها التناسب مع شريحة المنشآت الصغيرة جدًا مع تزايد فرص المنشآت من أجل الحصول على التمويل.
• دعم الجهود التوعوية وكذلك الخدمات غير المالية من أجل تمكين المنشآت.

شاهد أيضًا: كيفية استخراج كشف حساب بنكي من الانترنت

خصائص خدمات بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة

تصل خدمات بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة إلى كافّة مناطق المملكة، ومن أهم هذه الخصائص:

• التركيز على تطبيق الممارسات العالمية الأفضل وذلك بالتعاون مع الشركاء الدوليين والمحليين، بالتالي العمل على بناء محفظة من أجل المنتجات المتناسبة مع كل شريحة في المنشآت الصغيرة والمتوسطة.
• إنشاء بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة متلائم مع الاستراتيجية الوطنية للمنشآت، والتي أنشأتها هيئة المنشآت التي تشتمل على 16 مبادرة رئيسية، بالإضافة إلى 9 مبادرات ثانوية، منها تأسيس البنك.
• تم تأسيس 3 مبادرات نوعية قامت بتصميمها هيئة النواة الرئيسية للبنك؛ والتي هي مُبادرة الإقراض غير المباشر ورأس مال يبلغ 1.6 مليار ريال سعودي.
• إنشاء الشركة السعودية من أجل الاستثمار الجريء كانت برأس مال بَلَغَ 2.8 مليار ريال سعودي، وتم رفع رأس المال المُخصص لبرنامج كفالة إلى قيمة 1.6 مليار ريال سعودي.
• حتى نهاية عام 2020م قد وصل إجمالي المبالغ التي تم صرفها في مبادرة الإقراض غير المباشر منذ الوقت الذي تم فيه إطلاقها إلى حوالي 2 مليار ريال سعودي، وبذلك تكون تعدّت المصاريف المالية المعتمدة للاستثمار بما يزيد عن 1 مليار ريال سعودي.
• إجمالي مبلغ الضمانات للتمويل بواسطة برنامج ضمان تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة كفالة من العام 2018 حتى 2020 إلى حوالي 32.2 مليار ريال سعودي.

بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة الاستراتيجية الوطنية

إطلاق بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة يعمل على استراتيجية وطنية، وتضم بذلك 16 مبادرة رئيسية إضافة إلى 9 ثانوية، وكان تأسيس بنك المنشآت إحدى هذه المبادرات وكذلك 3 مبادرات مهمة ونوعية، والتي هي:

• مبادرة الإقراض غير المُباشر، ويبلغ رأس المال 1.6 مليار ريال سعودي.
• تم إنشاء الشركة السعودية من أجل الاستثمار الجريء برأس مال بلغ 2.8 مليار ريال سعودي.
• تم رفع رأس مال مُبادرة كفالة إلى حوالي 1.6 مليار ريال سعودي.

شاهد أيضًا: طريقة استخراج قرض من بنك الراجحي 1446 والشروط اللازمة

يعمل بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة على تقديم خدماته بشكل رقمي دون الحاجة إلى تواجد محلات لعرضها، وبذلك تصل إلى كافّة المناطق، وفي مقالنا ذكرنا معلومات عن بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة.